Las autoridades regulatorias de la República Dominicana emitieron nuevas advertencias públicas sobre varias empresas que estarían ofreciendo servicios financieros y de inversión sin contar con autorización oficial para operar dentro del sistema financiero y del mercado de valores nacional.
La Superintendencia de Bancos de la República Dominicana informó mediante publicaciones oficiales que las entidades:
- Financiera Idegosa SA
- D Fars Soluciones SRL
- Inverfriend SRL
- Crediconfianza
- Uniqfinancial SA
- Prestamos e Inversiones Peralta Pimentel SRL
no están registradas como entidades de intermediación financiera ni cambiaria, por lo que carecen de autorización para captar recursos del público o realizar operaciones reservadas al sistema financiero regulado.
Por su parte, la Superintendencia del Mercado de Valores de la República Dominicana también emitió una advertencia pública contra la empresa Wise Capital UK, indicando que no posee autorización para operar como participante del mercado de capitales dominicano.
La entidad aclaró que esta advertencia no implica necesariamente que la empresa opere ilegalmente en otros países o sectores, sino que no está habilitada bajo la regulación dominicana.
Objetivo de las advertencias
Las publicaciones emitidas por ambos organismos buscan alertar preventivamente a la ciudadanía para evitar posibles fraudes financieros, captación irregular de dinero o inversiones fuera del marco regulatorio.
De acuerdo con la Circular 016-22 de la Superintendencia de Bancos, estas “Circulares de Advertencia” tienen el propósito de informar cuando personas o empresas podrían estar:
- induciendo a error a usuarios,
- realizando intermediación financiera sin licencia,
- captando fondos del público,
- o ejecutando operaciones cambiarias sin supervisión estatal.
Riesgos para los ciudadanos
Las autoridades recuerdan que operar con empresas no supervisadas implica riesgos importantes, entre ellos:
- pérdida del dinero invertido,
- ausencia de garantías legales,
- falta de protección regulatoria,
- y dificultad para reclamar ante incumplimientos o fraudes.
Por ello, recomiendan a la población verificar siempre si una entidad está debidamente registrada y supervisada antes de realizar inversiones, solicitar préstamos o entregar recursos económicos.
Mayor vigilancia financiera
Estas advertencias forman parte del fortalecimiento de la supervisión financiera que las autoridades dominicanas han intensificado en los últimos años, especialmente tras varios casos de estafas piramidales, captación ilegal y plataformas informales de inversión que afectaron a miles de personas en el país.
